Биография Уоррена Баффета – история успеха инвестиционного гения, цитаты, фото

Максим Фролов

4.63k

Уоррен Баффетт и его невероятная биография, история заслуженного богатства и успеха, факты из личной жизни +фото. Наследство, цитаты, советы и любимые книги Баффетта.

Уоррен Баффетт

— американский инвестор, председатель компании-гиганта Berkshire Hathaway. Оценка его финансового состояния превышает $84,9 млрд .

Его называют «Оракулом из Омаха», а он просто любит собственное дело и регулярно перечисляет деньги на благотворительность — только в 2010 году $37 млрд получили 5 фондов.

Зарождение философии инвестирования

Страховой бизнес У. БаффеттаЛичная жизнь Уоррена Баффетта и его наследники

Бенджамин ГрэмЧарли МангерБилл ГейтсДжефф БезосКнигиУчастие в благотворительностиИнтересные фактыСоветыЦитаты

Цитаты Уоррена Баффета об успехеЦитаты Уоррена Баффета о деньгахЦитаты Уоррена Баффета о жизни

Биография Уоррена Баффета в молодости

Будущий успешный магнат родился 30.08.1930 в г. Омаха штата Небраска. Уоррен Баффет по национальности американец. Отец был трейдером на бирже и конгрессменом, а мать – фотомоделью и домохозяйкой. У мальчика было три сестры.

Папа повлиял на увлеченность ребенка финансами. У маленького мальчика была отличная память на числа, которая удивляла всех окружающих. Без труда ему удавалось запомнить точное количество людей, проживающих в разных городах США. В шестилетнем возрасте Уоррен поразил родственников своей предприимчивостью: приобрел несколько банок с кока-колой и продал их в два раза дороже. А в 11 лет вместе с сестрой за карманные деньги купил на торгах три акции фирмы Cities Service, которая занималась снабжением газа в дома города. Цена на них сначала упала, а потом выросла на 2 доллара и составила 40 $. Парень воспользовался ситуацией и продал ценные бумаги, получив незначительный доход. Через время еще стоимость возросла в пять раз. Это очень огорчило юного финансиста и повлияло на то, что он стал принимать более взвешенные решения, отдавая предпочтение инвестициям долгосрочного характера.

В 1942 г. Уоррен Баффет с семьей переезжает в Вашингтон, где отец начинает работать в Конгрессе. Учась в школе, мальчик продолжает воплощать в жизнь бизнес-идеи. На первых порах он становится разносчиком газет Washington Post. Будущий миллиардер разработал свою стратегию. Оптимизированный маршрут дал возможность обходить по утрам намного больше домов. Это позволило существенно увеличить доход. В итоге его жалование за месяц стало таким же, как у директора отделения почты, а через некоторое время в два раза превысило эту сумму.

Заработанные деньги в сумме 1,2 тыс. долларов будущий магнат тратит на приобретение земли общей площадью 40 акр. (примерно 16 га). Участок он сдает в аренду местным фермерам.

В пятнадцатилетнем возрасте молодой бизнесмен с товарищем вкладывают 75 долларов в приобретение 3-х старых игровых автоматов по пинболу. Оборудование устанавливают в парикмахерских. Именно тогда юноша сообщает близким родственникам о намерении получить первый миллион по достижению 30 лет. Обещание было выполнено практически вовремя, он становится миллионером в 31 г.

Страховой бизнес Баффетта

Первую страховую компанию Berkshire Hathaway купила в 1967 году (National Indemnity Company). Затем постепенно совершая покупки Berkshire Hathaway постепенно превратилась в одну из крупнейших и надежнейших страховых компаний на планете.

На данный момент в её состав входят такие монстры, как General Re и Geico.

Самое интересное в страховом бизнесе это то, как он работает.

Клиенты (страхователи) платят премии за страховку заранее (до наступления страхового случая). Страховая компания получает премии, инвестирует их на неопределенный срок (до наступления страхового случая) и может получить, как инвестиционный доход, так и прибыль.

Эти деньги, которые как бы принадлежат клиентам (для выплаты по страховкам), но на данный момент находятся у компании называются страховым фондом или insurance float.

У Berkshire Hathaway на 30 июня 2021 insurance float составлял 107 млрд.долларов.

Как говорил неоднократно Баффетт — float лучше, чем деньги взятые в долг — они дешевле, т.к. если страховая компания работает в прибыль, то она фактически получает оплату за бесплатные деньги, которые может инвестировать в своих интересах.

Кстати, большинство знаменитых инвестиций Баффетта в акции публичных компаний (Coca-Cola, Wells Fargo, Washington Post и т.д.) были сделаны как раз из денег insurance float.

Учеба

Следуя желанию отца и матери, парень в 1947 г. поступает в школу финансов при Пенсильванском университете. Сам Уоррен не хотел время терять на обучение. Он отдавал предпочтение реализации инвестиционных проектов. Но родители все-таки убедили в потребности получения новых знаний в вузе.

В конце 50-х отец уходит с работы, и семейство возвращается на родину. В 1949 г. юноша оканчивает университет Небраски-Линкольна, став бакалавром. Стремление стать студентом Гарварда не увенчалось успехом. И юноша продолжил дальнейшее образование в Школе бизнеса при Колумбийском университете. В этот период там проводил занятия прославленный экономист Грэм Бенджамин, который считается основателем теории стоимостного инвестирования.

Преподаватель учил молодежь хорошо анализировать отчетность финансов компаний, не уделяя внимания направлению деятельности. Грэм Бенджамин считал, что эти сведенья могут помочь при инвестировании денежных средств в выгодные активы. Сам преподаватель покупал акции тех компаний, которые на сегодняшний день занимают лидирующие позиции на фондовой бирже.

У Уоррена на этот счет было свое мнение. Он думал, что лучше приобретать акции, стоимость которых дешевле, чем они реально стоят. По завершению курса молодой человек решил поступить, руководствуясь своими принципами. Это позволило Уоррену превзойти учителя и заработать намного больше денег.

В начале 50-х годов одаренный юноша получил экономическую степень магистра. Параллельно он посещал занятия в институте финансов.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма Баффет на всю жизнь запомнил

два главных правила инвестирования:

1. Никогда не теряй деньги.
2. Никогда не забывай первое правило.

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион, став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Харизматичный оратор

Одним из самых важных для себя Баффет считает обучение ораторскому мастерству у Дейла Карнеги. Финансовый магнат признался, что в молодости очень боялся публичных выступлений. Чтобы побороть свой страх, он записался на курс Карнеги. Миллиардер уверен – если бы не эти занятия, вся его жизнь сложилась бы иначе. Поэтому в офисе Баффета нет дипломов об окончании университета, но зато на почетном месте висит сертификат об окончании курса Дейла Карнеги.

Чем занимается Уоррен Баффет

После окончания учебы Уоррен стал работать на предприятии Buffett-Falk & Co, владельцем которого был отец. Потом продолжил трудовую деятельность у бывшего преподавателя Бенджамина Грэма. Получил неизгладимые впечатления и бесценный опыт, прочитав книгу наставника «Разумный инвестор».

В 1956 г. создается инвестиционное предприятие. В этом проекте участвуют 7 членов семьи и товарищи Уоррена Баффета. Компанию, называют Buffett Associates. Взвешенные решения начинают вкладчикам приносить неплохую прибыль.

В 1962 г. финансист покупает ценные акции текстильной фабрики под названием The Berkshire Hathaway, которая была на грани банкротства. На протяжения трех лет ему удалось стать владельцем 49% акций и директором предприятия. Затем была проведена модернизация производства и сделаны грамотные инвестиции. Это позволило вывести фабрику в лидеры на финансовом рынке. Ее стоимость повысилась до 360 млрд. долларов. Каждый год сборы инвесторов посещали примерно 20000 людей.

В наши дни Баффет владеет акциями таких мировых брендов:

• Mакдоналдс;
• Кока-Кола;
• Iscar Metalworking;
• American Express;
• Kia Motors.

А в 2009 г. стал собственником железной дороги трансконтинентального значения.

Чем знаменит Уоррен Баффет

В 2010 г. своими действиями олигарх навсегда оставил исторический след. Он предложил бизнес-лидерам планеты закрепить подписями соглашение «Клятва дарения». В нем давалось обязательство отдавать большую часть прибыли на благотворительные нужды. Уже через шесть лет в этой акции стали официально участвовать 154 человека. Баффет сделал беспрецедентный вклад на благотворительные цели в размере 37 млрд. долларов, что составило больше 50% его капитала.

Спустя год магнат инвестировал больше 10 млрд. долларов в предприятие IBM. Приобрел 6% акций этого продвинутого разработчика ПО (программного обеспечения). В 2013 г. по данным Forbes доход ворона Баффета составлял примерно 37 млн. долларов в день.

Интересные факты

• Любимый мультфильм Баффета — «Утиные истории». Интересно, что изучив биографию миллиардера, можно провести немало аналогий с главным героем ленты.
• СМИ называют Баффета «оракул из Омахи»
• После 50 жизнь только начинается — 99% своего состояния Баффет заработал разменяв шестой десяток
• Баффет знает цену всему, тем более своему времени — в 2014 бизнесмен из Сингапура заплатил $2.2 млн за обед с Баффетом.
• Опережение рынка – конек Баффета. В этом вопросе его послужной список самый больший среди всех мировых инвесторов.

Личная жизнь

В конце 40-х годов юноша был влюблен в девушку, которая встречалась с музыкантом. Ее молодой человек играл на укулеле (маленькой гитаре). Чтобы покорить возлюбленную, Уоррен тоже научился играть на этом музыкальном инструменте. Несмотря на то, что будущий миллиардер потерпел в то время фиаско на любовном фронте, увлечение музыкой сопровождает его на протяжении всей жизни.

Женой Уоррена Баффета стала Сьюзен Томпсон. Юноше тогда было 22 года. В молодой семье родилось трое детей: Говард, Сьюзи и Питер. Через 25 лет супружеской жизни пара принимает решение жить отдельно друг от друга. Официально на развод никто не подал. В 2004 г. Сьюзен ушла из жизни, у нее был рак. Спустя два года миллиардер женится на своей старой подруге Астрид Менкс. Разница в возрасте составила 16 лет.

Одну из внучек — Николь, которую удочерил родной сын, олигарх лишил материальной поддержки. Она приняла участие в съемках документального кино о социальном неравенстве, несправедливости в мире бедных и богатых. После этого олигарх прекратил общение с девушкой.

Весной 2012 г. Баффета настиг тяжелый недуг рак простаты. Но уже в начале осени болезнь удалось вылечить.

Где живет Уоррен Баффет

Владелец огромного состояния обитает в центре родного городка. Усадьба стоимостью 31,5 тыс. долларов была приобретена еще в конце 50-х годов. В штате Калифорния также есть жилье, которое оценивается в 4 млн. долларов.

В 1989 г. приобрел для личного пользования самолет. Позже Уоррен назвал эту покупку нецелесообразной тратой денежных средств.

Характерные черты богатого предпринимателя в быту — скромность и консерватизм. Он обожает бридж. Это карточная интеллектуальная игра, которая признана спортивным видом игры. Известно, что он занимался им в неделю больше двенадцати часов.

Болеет за футбольную команду Небраски.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Дом Уоррена Баффета

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости. Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете. К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Биография Уоррена Баффета в наши дни

В 2015 г. вместе с миллиардером из Италии А. Прото, Уоррен покупает остров Св. Фомы, который расположен в Эгейском море. Покупка обошлась в 15 млн. евро. Считается, что Прото был прототипом главного героя популярного фильма «50 оттенков серого». Два партнера решают заняться на острове продажей недвижимости для элиты.

Финансовый гений решил, что Греция – это страна новых возможностей. Он предвидит то время, когда богатые люди захотят вкладывать здесь деньги в недвижимость и земельные участки.

Богатый предприниматель также начинает вкладывать капитал в проекты, связанные с развитием современных технологий. Это для него новая сфера. Так как в основном инвестиции направлялись в страховую, транспортную отрасли и производство разных видов продукции. В 2021 г. Уоррен стал собственником 10 млн. акций компании Apple, цена которых составляла 1 млрд. долларов. А в августе этого же года доля ценных бумаг IT-корпорации в США стоила 1,6 млрд. долларов.

Уоррен Эдвард Баффет принадлежит к числу самых влиятельных инвесторов планеты. По подсчетам экспертов в начале осени 2021 г. его состояние оценивалось в 108,4 миллиардов $, а 12.02.2019 – в 84,9 миллиардов $.

Благотворительность

Уоррен Баффет, состоящий в фонде Билла и Мелинды Гейтс и являющийся по совместительству одним из членов правления, ежегодно жертвует средства на благотворительность. Так, пообещав передать большую часть своего состояния в благотворительные организации, миллиардер каждое 1 июля отчисляет средства из личного актива. Одно из таких пожертвований – акции инвестфона Berkshire Hathaway (около 1,9 миллиардов долларов). Баффету также принадлежит статус «самого щедрого благотворителя» — в 2010 году он заявил о передаче 37 миллиардов долларов (50% состояния) в пять разных фондов.

Детство и юность

Мальчик родился в Омахе в августе 30-го года. Уже в школьные годы Уоррен отличался от сверстников острым, цепким умом. При этом не был изгоем — состоял в бойскаутах, занимался спортом. На вечеринках не сидел как сыч в углу, а развлекался наравне со всеми. И со школьных лет был уверен, что станет хозяином миллиардов, ему нравилось с детства заниматься преумножением капитала. В молодости Баффет освоил и миниатюрную гавайскую гитару — укулеле. Есть видео, где он с чувством играет на ней перед полным залом акционеров и инвесторов своей src=»https://biography-life.ru/uploads/posts/2019-09/1568230246_detstvo.jpg» class=»aligncenter» width=»480″ height=»500″[/img] Свою первую прибыль Уоррен получил в шесть лет: он купил упаковку из шести бутылок кока-колы за 25 центов и продал поштучно по 5, заработав «на карман» 5 центов. Кстати, миллиардер и сам любит кока-колу: в его рабочем кабинете стоит аппарат с газировкой. Кроме того, Баффет-один из крупнейших акционеров , — признается он.

«Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?»

Истории успеха Уоррена Баффета посвящено немало книг и статей. Как личность, он является кумиром для многих. Его имя окутано тайнами и легендами. Но не стоит думать, что все ему в жизни давалось легко. В его биографии были взлеты, были и падения. Баффета критиковали, ему завидовали, им восхищались. Он оригинален и эксцентричен, умеет удивлять. В художественном стиле он писал послания инвесторам, партнерам, акционерам, составлял годовые отчеты. За «ясность, глубокие виденье и остроумие» он получил награду Национальной комиссии в 2005 году.

Эксцентричность Баффета зашкаливает. Он не боится публично шутить, у него всегда есть готовые ответы на любые вопросы. Его фразы цитируют журналисты. Опыт, принципы инвестирования, стратегии этого человека являются образцом для наследования. Когда представители финансового сообщества попытались раскритиковать одну из многих его неожиданных и непрогнозируемых сделок, Баффет ответил им саркастической фразой: «Если вы все такие умные, то почему тогда я такой богатый?».

Сегодня одним своим словом Баффет может обрушить акции любой, даже самой успешной компании, или наоборот, увеличить стоимость активов в разы. Так произошло с компанией Omnicom. После покупки ее акций Баффелом котировки стремительно пошли вверх.

Инвестиционные стратегии финансового гуру проработаны до мелочей. Чтобы вложиться в какую-то компанию, он должен знать о ней и ее продукте все. Он инвестирует в те предприятия, продукцию которых сам использует. Это можно проследить на примере таких крупных пакетов: American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Walt Disney, McDonald’s.

Удивительно, но факт, в портфеле Баффета нет компаний, которые занимаются высокотехнологичными разработками. Почему? Потому что инвестор попросту не пользуется их товарами и услугами. По его словам, у него даже компьютера нет. Он в уме считает сверхсложные математические комбинации, легко и без сторонних помощников манипулирует многозначными цифрами.